پروژه دیفای (Decentralized Finance) به مجموعه‌ای از پروتکل‌ها و پلتفرم‌های مالی اطلاق می‌شود که به‌جای استفاده از سیستم‌های مالی متمرکز سنتی، بر بستر بلاکچین و از طریق قراردادهای هوشمند به کاربران خدمات مالی ارائه می‌دهند. این پروژه‌ها برای انجام فعالیت‌هایی چون قرض‌دهی، وام‌دهی، مبادله توکن‌ها، تامین نقدینگی و مدیریت دارایی‌ها بدون نیاز به بانک‌ها یا موسسات مالی طراحی شده‌اند. دیفای به کاربران این امکان را می‌دهد که به‌صورت مستقیم و بدون واسطه‌های مالی، تراکنش‌های خود را انجام دهند و به منابع مالی دسترسی پیدا کنند.
علاوه بر این، قراردادهای هوشمند استفاده‌شده در این پروژه‌ها، امکان شفافیت، امنیت و کارایی بیشتر را فراهم می‌آورند. این ویژگی‌ها باعث شده‌اند که پروژه‌های دیفای نه تنها در فضای مالی دیجیتال بلکه در سیستم‌های مالی سنتی نیز تأثیرات قابل توجهی داشته باشند. در این مقاله، به معرفی 15 پروژه معروف دیفای خواهیم پرداخت که تأثیر چشمگیری در تحول فضای مالی دیجیتال داشته‌اند و زمینه‌ساز رشد و نوآوری‌های مالی جدید هستند.
در ادامه این مطالب را می خوانید:
- 1. پروژه دیفای Uniswap
- 2. پروژه دیفای Aave
- 3. پروژه دیفای Compound
- 4. پروژه دیفای MakerDAO
- 5. پروژه دیفای SushiSwap
- 6. پروژه دیفای Yearn Finance
- 7. پروژه دیفای Balancer
- 8. پروژه دیفای PancakeSwap
- 9. پروژه دیفای Synthetix
- 10. پروژه دیفای Curve Finance
- 11. پروژه دیفای Badger DAO
- 12. پروژه دیفای RenVM
- 13. پروژه دیفای 1inch
- 14. پروژه دیفای Mooniswap
- 15. پروژه دیفای dYdX
1. پروژه دیفای Uniswap
Uniswap یکی از محبوب‌ترین و پرکاربردترین صرافی‌های غیرمتمرکز است که از مدل Automated Market Maker (AMM) استفاده می‌کند. این مدل به کاربران این امکان را می‌دهد که توکن‌های مختلف ERC-20 را به راحتی و بدون نیاز به دفتر سفارش، مبادله کنند. به جای اینکه به کاربران نیاز داشته باشد که با یکدیگر در یک دفتر سفارش معامله کنند، Uniswap از استخرهای نقدینگی برای تسهیل معاملات استفاده می‌کند.
یکی از جذابیت‌های اصلی Uniswap این است که کاربران می‌توانند نقدینگی خود را به استخرها وارد کرده و از این طریق از کارمزد تراکنش‌ها به عنوان پاداش استفاده کنند. این پلتفرم به دلیل سادگی، دسترسی آسان و کارمزدهای پایین، در میان کاربران و سرمایه‌گذاران ارز دیجیتال بسیار محبوب است.
2. پروژه دیفای Aave
Aave یک پلتفرم پیشرفته قرض‌دهی و وام‌دهی است که به کاربران این امکان را می‌دهد تا ارزهای دیجیتال خود را قرض دهند و سود کسب کنند، یا از دارایی‌های خود به عنوان وثیقه برای گرفتن وام استفاده کنند. یکی از ویژگی‌های برجسته Aave، وام‌های فلش (Flash Loans) است که به کاربران این امکان را می‌دهد که وام‌هایی بدون نیاز به وثیقه و تنها در طول یک تراکنش دریافت کنند.
این ویژگی به‌ویژه برای معامله‌گران حرفه‌ای و استراتژی‌های آربیتراژ مفید است. Aave همچنین از نرخ بهره ثابت و متغیر پشتیبانی می‌کند و این انعطاف‌پذیری را برای کاربران فراهم می‌آورد که بسته به شرایط بازار، بتوانند وام‌های خود را با شرایط مناسب‌تری دریافت کنند.
3. پروژه دیفای Compound
Compound یکی دیگر از پلتفرم‌های قرض‌دهی و وام‌دهی است که در آن کاربران می‌توانند ارزهای دیجیتال خود را در پلتفرم سپرده‌گذاری کرده و از سود آن بهره‌مند شوند. این پروتکل همچنین به کاربران این امکان را می‌دهد که از دارایی‌های خود به عنوان وثیقه استفاده کرده و وام بگیرند. یکی از ویژگی‌های جالب Compound این است که نرخ بهره به صورت الگوریتمی تنظیم می‌شود و بسته به عرضه و تقاضای دارایی‌ها، به‌صورت خودکار تغییر می‌کند.
در Compound، کاربران به ازای سپرده‌گذاری ارزهای دیجیتال، توکن‌های cToken دریافت می‌کنند که به عنوان نماینده‌ای از دارایی‌های سپرده‌گذاری شده عمل می‌کنند. این مدل باعث شده تا Compound به یکی از پروتکل‌های محبوب در اکوسیستم دیفای تبدیل شود.
4. پروژه دیفای MakerDAO
MakerDAO یکی از پروژه‌های برجسته در دنیای دیفای است که به‌ویژه با استیبل‌کوین DAI شناخته می‌شود. DAI یک استیبل‌کوین غیرمتمرکز است که ارزش آن همواره برابر با یک دلار آمریکا است. کاربران می‌توانند با وثیقه‌گذاری ارزهای دیجیتال خود مانند اتریوم در پروتکل MakerDAO، DAI قرض بگیرند و از آن برای انجام تراکنش‌ها یا ذخیره ارزش استفاده کنند.
این پروتکل به‌طور خودکار و از طریق قراردادهای هوشمند، شرایط وثیقه‌ها و نسبت‌های مختلف را کنترل می‌کند تا از ثبات قیمت DAI در برابر نوسانات بازار ارزهای دیجیتال اطمینان حاصل شود. MakerDAO از این طریق به کاربران این امکان را می‌دهد که در دنیای مالی غیرمتمرکز، به‌طور ایمن و پایدار با استیبل‌کوین‌ها کار کنند.
5. پروژه دیفای SushiSwap
SushiSwap یکی از رقبای اصلی Uniswap است و مانند آن از مدل AMM برای تسهیل مبادلات استفاده می‌کند. این پلتفرم به کاربران این امکان را می‌دهد که نقدینگی را فراهم کرده و توکن‌های مختلف را مبادله کنند. اما یکی از تفاوت‌های مهم SushiSwap با Uniswap، این است که این پلتفرم با ارائه پاداش‌های اضافی به کاربران فراهم‌کننده نقدینگی، سعی در جذب و حفظ کاربران دارد.
کاربران می‌توانند توکن‌های SUSHI را به عنوان پاداش دریافت کنند و از آنها برای استیکینگ یا مشارکت در حاکمیت پلتفرم استفاده کنند. SushiSwap همچنین قابلیت‌هایی مانند پلتفرم‌های استیکینگ و فارمینگ را ارائه می‌دهد که باعث جذب بیشتر کاربران و سرمایه‌ها شده است.
6. پروژه دیفای Yearn Finance
Yearn Finance یک پلتفرم بهینه‌سازی بازدهی است که هدف آن کمک به کاربران برای کسب بالاترین سود از سپرده‌گذاری دارایی‌ها در پروتکل‌های مختلف دیفای است. این پروژه به‌طور خودکار استراتژی‌های سرمایه‌گذاری را بهینه‌سازی کرده و دارایی‌ها را بین پلتفرم‌های مختلف دیفای جابه‌جا می‌کند تا بازدهی بیشتری حاصل شود.
با استفاده از الگوریتم‌ها و قراردادهای هوشمند، Yearn Finance به کاربران این امکان را می‌دهد که بدون نیاز به نظارت دستی، بیشترین سود را از دارایی‌های خود کسب کنند. این ویژگی باعث شده است که Yearn به یکی از پلتفرم‌های محبوب در دیفای تبدیل شود.
7. پروژه دیفای Balancer
Balancer یکی دیگر از پروتکل‌های AMM است که به کاربران این امکان را می‌دهد که استخرهای نقدینگی چندتوکنی ایجاد کنند. برخلاف سایر پلتفرم‌های AMM که معمولاً تنها از استخرهای دو توکنی استفاده می‌کنند، Balancer به کاربران این امکان را می‌دهد که از چندین توکن در یک استخر استفاده کنند.
این ویژگی باعث می‌شود که Balancer برای استراتژی‌های پیچیده‌تر و حرفه‌ای‌تر مناسب باشد. همچنین، Balancer پاداش‌هایی از طریق توکن‌های BAL به کاربران فراهم‌کننده نقدینگی اختصاص می‌دهد، که این موضوع آن را به یکی از گزینه‌های جذاب در دیفای تبدیل کرده است.
8. پروژه دیفای PancakeSwap
PancakeSwap یک صرافی غیرمتمرکز مشابه Uniswap است که بر روی بلاکچین بایننس اسمارت چین (BSC) ساخته شده است. یکی از مزایای اصلی PancakeSwap نسبت به سایر پلتفرم‌ها، کارمزدهای پایین‌تر تراکنش‌ها است، زیرا بایننس اسمارت چین به نسبت اتریوم کارمزد کمتری دریافت می‌کند.
PancakeSwap همچنین قابلیت‌هایی مانند Yield Farming و استیکینگ توکن‌های CAKE را ارائه می‌دهد که به کاربران این امکان را می‌دهد تا از طریق فراهم کردن نقدینگی، سود بیشتری کسب کنند. این ویژگی‌ها باعث شده است که PancakeSwap به یک انتخاب محبوب در میان کاربران بایننس اسمارت چین تبدیل شود.
9. پروژه دیفای Synthetix
Synthetix یک پروتکل دیفای است که به کاربران این امکان را می‌دهد که دارایی‌های مصنوعی (Synths) را برای دارایی‌های مختلف مانند ارزهای فیات، کالاها، سهام و حتی ارزهای دیجیتال بسازند. این دارایی‌ها از طریق قراردادهای هوشمند و پشتوانه‌های ارز دیجیتال ایجاد می‌شوند و به کاربران امکان دسترسی به بازارهای مختلف مالی را می‌دهند.
Synthetix به‌ویژه برای کسانی که به دنبال تنوع در سرمایه‌گذاری‌های خود هستند، مناسب است. زیرا بدون نیاز به خرید فیزیکی دارایی‌ها، می‌توانند از فرصت‌های موجود در بازارهای مختلف استفاده کنند.
10. پروژه دیفای Curve Finance
Curve Finance یک پروتکل AMM است که برای مبادلات استیبل‌کوین‌ها و دارایی‌های مشابه طراحی شده است. این پلتفرم به کاربران این امکان را می‌دهد که استیبل‌کوین‌ها را با کمترین لغزش (slippage) و کارمزد پایین‌تر نسبت به صرافی‌های دیگر مبادله کنند.
Curve Finance به‌ویژه برای کاربرانی که به دنبال مبادله استیبل‌کوین‌ها در مقیاس بزرگ هستند، یک انتخاب مناسب است. همچنین، Curve به کاربران این امکان را می‌دهد که با فراهم کردن نقدینگی، از پاداش‌های توکن‌های CRV بهره‌مند شوند.
11. پروژه دیفای Badger DAO
Badger DAO یک پلتفرم دیفای است که هدف آن، تسهیل سرمایه‌گذاری در بیت‌کوین است. این پروژه به کاربران این امکان را می‌دهد که بیت‌کوین خود را در پروتکل‌های دیفای استیک کنند و از بازدهی کسب کنند. همچنین، Badger DAO ابزارهایی برای بازدهی بیشتر از بیت‌کوین مانند Badger Sett را ارائه می‌دهد.
12. پروژه دیفای RenVM
RenVM یک پروتکل دیفای است که هدف آن، تسهیل انتقال دارایی‌های بین بلاکچین‌های مختلف است. این پروتکل به کاربران این امکان را می‌دهد که دارایی‌هایی مانند بیت‌کوین را در بلاکچین‌های دیگر مانند اتریوم منتقل کنند و از آن در پروتکل‌های دیفای مختلف استفاده کنند.
13. پروژه دیفای 1inch
1inch یک دکس (DEX) aggregator است که به کاربران این امکان را می‌دهد تا بهترین قیمت برای مبادله توکن‌ها را از بین صرافی‌های مختلف پیدا کنند. این پلتفرم به طور خودکار قیمت‌ها و شرایط مختلف صرافی‌ها را مقایسه کرده و به کاربران این امکان را می‌دهد که با بهترین قیمت ممکن توکن‌های خود را مبادله کنند.
14. پروژه دیفای Mooniswap
Mooniswap یک صرافی غیرمتمرکز است که بر اساس پروتکل AMM ساخته شده و از ویژگی‌هایی چون لغزش پایین و کارمزدهای کم پشتیبانی می‌کند. این پلتفرم به کاربران این امکان را می‌دهد که توکن‌های مختلف را با کارمزدهای کم مبادله کنند و از استخرهای نقدینگی آن بهره‌مند شوند.
15. پروژه دیفای dYdX
dYdX یک پلتفرم معاملات مشتقات است که به کاربران این امکان را می‌دهد تا در بازارهای مختلف از جمله بازارهای آتی، قرض‌دهی و وام‌دهی فعالیت کنند. این پلتفرم از ویژگی‌هایی چون اهرم معاملاتی، وام‌دهی و آربیتراژ پشتیبانی می‌کند.
نتیجه‌گیری
پروژه‌های دیفای با ارائه راه‌حل‌هایی غیرمتمرکز برای خدمات مالی، به سرعت در حال تغییر چشم‌انداز سیستم‌های مالی جهانی هستند. این پلتفرم‌ها به کاربران این امکان را می‌دهند که بدون نیاز به واسطه‌های متمرکز، از خدماتی چون قرض‌دهی، وام‌دهی، و مبادله دارایی‌ها بهره‌مند شوند. در حالی که چالش‌هایی همچنان وجود دارد، دیفای آینده‌ای روشن در دنیای مالی دیجیتال دارد و احتمالاً نقشی کلیدی در تحولات آتی ایفا خواهد کرد.
نوشته شده در : دانشنامه کیوی ایندکس
