راه های دور زدن کارمزد های بالا در صرافی ها

در بازار ارزهای دیجیتال، یکی از دغدغه‌های اصلی کاربران و معامله‌گران، مسئله کارمزد هایی است که در حین انجام تراکنش‌ها و معاملات مختلف پرداخت می‌شود. این کارمزد ها ممکن است در ابتدا ناچیز به نظر برسند، اما در صورت تکرار مداوم یا در حجم بالا، می‌توانند تأثیر قابل‌توجهی بر سود نهایی کاربران داشته باشند. این موضوع به‌ویژه برای تریدرهایی که روزانه چندین معامله انجام می‌دهند یا کسانی که دارایی خود را بین کیف پول ها و صرافی‌های مختلف جابه‌جا میی کنند، اهمیت دوچندان دارد. شناخت دقیق ساختار کارمزد ها و راه‌های قانونی و هوشمندانه برای کاهش آن‌ها، بخش مهمی از مدیریت مالی در حوزه رمزارزهاست.

انواع کارمزد های موجود در صرافی‌ها

صرافی‌های ارز دیجیتال معمولاً سه نوع کارمزد اصلی را از کاربران دریافت می‌کنند. اولین نوع، کارمزد معاملات است که در زمان خرید و فروش دارایی دیجیتال در بازار دریافت می‌شود. این کارمزد ها به صورت درصدی از حجم معامله محاسبه می‌شوند و در برخی صرافی‌ها ثابت و در برخی دیگر متغیر هستند.

دومین نوع، کارمزد برداشت است که زمانی از کاربر دریافت می‌شود که قصد انتقال دارایی از صرافی به کیف پول یا صرافی دیگر را داشته باشد. این نوع کارمزد ها معمولاً مقدار ثابتی دارند و به نوع رمزارز و شبکه بلاک‌چین آن وابسته هستند.

سومین نوع، کارمزد شبکه است که مستقیماً به ماینرها یا تأییدکنندگان تراکنش در بلاک‌چین پرداخت می‌شود و صرافی نقشی در تعیین یا دریافت آن ندارد. این کارمزد ها به‌ویژه در شبکه‌هایی مانند اتریوم یا بیت‌کوین می‌توانند در زمان‌های شلوغی شبکه بسیار بالا باشند.

به‌عنوان نمونه، در صرافی بایننس، کارمزد های معاملات بین ۰.۱٪ تا ۰.۰۲٪ متغیره و بستگی به سطح کاربر و توکن BNB داره.
مثال دیگر: کارمزد برداشت بیت‌کوین از صرافی ممکنه تا ۰.۰۰۰۵ BTC باشه، که با قیمت روز بیت‌کوین (مثلاً ۶۵۰۰۰ دلار)، می‌شه حدود ۳۲.۵ دلار – این رقم برای کاربران خرد بسیار سنگینه.

انتخاب صرافی مناسب برای کاهش هزینه‌ها

یکی از راه‌های ساده اما مؤثر برای کاهش کارمزد ها، انتخاب صرافی‌ای است که ساختار کارمزدی رقابتی‌تری دارد. صرافی‌ها بسته به سیاست‌های مالی، سطح کاربران، حجم معاملات و نوع خدماتی که ارائه می‌دهند، نرخ‌های کارمزد متفاوتی اعمال می‌کنند. برخی صرافی‌ها نرخ پایه‌ی کارمزد بسیار کمی دارند و حتی در برخی موارد امکان تخفیف بیشتر نیز برای کاربران خاص فراهم شده است. به عنوان مثال، در برخی صرافی‌ها اگر حجم معاملات ماهانه کاربر از حد مشخصی بیشتر باشد یا توکن بومی صرافی را در کیف پول خود داشته باشد، کارمزد ها کاهش می‌یابد. بنابراین بررسی دقیق شرایط و مقایسه صرافی‌ها از نظر هزینه‌ها قبل از شروع فعالیت ضروری است.

صرافی کوکوین بدون نیاز به احراز هویت تا سطح مشخصی اجازه معامله می‌ده و کارمزد معاملاتش هم پایین‌تر از برخی صرافی‌های دیگره.
همچنین، صرافی‌های ایرانی معمولاً کارمزد بیشتری دارن و تنوع کمتری در جفت‌ارزها ارائه می‌دن، بنابراین گاهی انتقال دارایی به یک صرافی خارجی منطقی‌تره، البته اگر محدودیت‌های مربوط به آی‌پی و تحریم رو مدیریت کنی.

پرداخت کارمزد ها با توکن بومی صرافی

بسیاری از صرافی‌های بزرگ، توکن اختصاصی خود را دارند و به کاربران پیشنهاد می‌دهند که برای پرداخت کارمزد ها از این توکن‌ها استفاده کنند. در این صورت، کارمزد معامله یا انتقال کاهش می‌یابد. مکانیزم این تخفیف به‌گونه‌ای است که صرافی به‌جای دریافت کارمزد از ارز مورد معامله، معادل آن را به صورت توکن بومی دریافت می‌کند اما با نرخ پایین‌تر. این روش نه تنها برای کاهش هزینه مفید است، بلکه باعث گردش و کاربرد بیشتر توکن‌های بومی نیز می‌شود. با این حال، توجه به این نکته ضروری است که قیمت توکن‌های بومی ممکن است نوسانات شدیدی داشته باشد و نگه‌داری بیش از نیاز آن‌ها ممکن است ریسک‌هایی به همراه داشته باشد.

در بایننس، اگه با توکن BNB کارمزد پرداخت کنی، حدود ۲۵٪ تخفیف می‌گیری. اگر حجم معاملاتت بالا باشه، این تخفیف به‌شدت محسوس می‌شه. مثلاً در معامله‌ای با کارمزد ۱۰ دلار، با استفاده از BNB فقط ۷.۵ دلار پرداخت می‌کنی.
نکته: توکن‌های بومی مثل BNB، HT (توکن هوبی) یا KCS (توکن کوکوین) باید به مقدار کافی در حساب داشته باشی تا کارمزد ازش کسر بشه.

استفاده از ابزار تبدیل سریع یا «کانورت» به جای معاملات معمول

در برخی صرافی‌ها، به‌ویژه صرافی‌های بین‌المللی، امکان استفاده از ابزار تبدیل سریع بین ارزهای دیجیتال فراهم شده است. این ابزار که با نام‌هایی مانند Convert شناخته می‌شود، به کاربران اجازه می‌دهد بدون ورود به بازار معاملات، دو ارز را مستقیماً با یکدیگر مبادله کنند. مزیت اصلی این روش آن است که معمولاً بدون کارمزد یا با کارمزدی بسیار پایین انجام می‌شود. البته نرخ تبدیل ممکن است کمی پایین‌تر از نرخ لحظه‌ای بازار باشد، اما با توجه به صرفه‌جویی در هزینه کارمزد و سرعت بالا، این روش در بسیاری از مواقع به‌صرفه‌تر است. برای کاربرانی که نیاز به تبدیل سریع و کم‌هزینه دارند، این گزینه بسیار مفید است.

در بایننس، بخش “Convert” برای تبدیل سریع ارزها بدون ورود به مارکت استفاده می‌شه. فرض کن می‌خوای USDT رو به BUSD تبدیل کنی. با این ابزار، بدون اینکه وارد پنل خرید و فروش بشی، مستقیماً تبدیل انجام می‌دی، معمولاً بدون کارمزد. البته نرخ تبدیل کمی پایین‌تر از قیمت بازار هست.

پرهیز از تریدهای چندمرحله‌ای

یکی دیگر از اشتباهات رایج در معاملات رمزارزها، استفاده از مسیرهای چندمرحله‌ای برای تبدیل ارزهاست. به عنوان مثال، برای تبدیل بیت‌کوین به اتریوم، برخی کاربران ابتدا بیت‌کوین را به تتر تبدیل می‌کنند و سپس تتر را به اتریوم. در این حالت، کارمزد در هر مرحله از تبدیل دریافت می‌شود و در مجموع هزینه‌ نهایی افزایش می‌یابد. بهترین راه برای پرهیز از این مشکل، استفاده از جفت‌ارزهای مستقیم در صرافی یا انتخاب پلتفرم‌هایی است که به‌طور هوشمند بهترین مسیر تبدیل را پیشنهاد می‌دهند. برخی پلتفرم‌ها با اتصال به چندین صرافی، به صورت خودکار بهترین نرخ را با کمترین کارمزد ها ارائه می‌کنند.

فرض کن می‌خوای ADA رو به DOGE تبدیل کنی ولی صرافی جفت‌ارز مستقیم نداره. اگر اول ADA به USDT و بعد USDT به DOGE بزنی، دو بار کارمزد می‌دی.
راه‌حل: استفاده از پلتفرم‌هایی مثل ChangeNOW یا SwapSpace که بهت مسیر مستقیم پیدا می‌کنن، یا بررسی اینکه در کدوم صرافی جفت‌ارز مستقیم هست.

استفاده از صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX)

صرافی‌های غیرمتمرکز امکان معامله بدون واسطه و بدون نیاز به انتقال دارایی به کیف پول صرافی را فراهم می‌کنند. در این نوع صرافی‌ها، دارایی همواره در اختیار کاربر باقی می‌ماند و تنها در لحظه معامله، تراکنش روی بلاک‌چین ثبت می‌شود. در نتیجه، دیگر نیازی به پرداخت کارمزد برای برداشت از صرافی نیست. همچنین کارمزد های معاملات در برخی DEXها بسیار پایین است. البته باید توجه داشت که در شبکه‌هایی مانند اتریوم، کارمزد گس (هزینه اجرای تراکنش در شبکه) می‌تواند بسیار بالا باشد. به همین دلیل توصیه می‌شود از DEXهایی که روی شبکه‌هایی با کارمزد های پایین‌تر مانند BNB Chain، Polygon یا Arbitrum فعالیت می‌کنند، استفاده شود.

مثلاً در صرافی غیرمتمرکز PancakeSwap، توکن‌های BEP20 رو بدون واسطه معامله می‌کنی. کارمزد ثابت روی شبکه BNB Chain حدود ۰.۲۵٪ هست که خیلی کمتر از اتریومه. اما اگر در Uniswap روی اتریوم معامله کنی، باید حدود ۱۰ تا ۳۰ دلار هزینه گس بدی، که معامله‌های کوچیک رو غیرمنطقی می‌کنه.

استفاده از معاملات همتا به همتا (P2P)

در روش P2P یا معامله مستقیم بین کاربران، شما بدون نیاز به واسطه یا بازار، مستقیماً با شخصی دیگر معامله می‌کنید. در بسیاری از صرافی‌ها بخش مخصوصی برای معاملات P2P وجود دارد که به کاربران امکان خرید و فروش ارز دیجیتال با ارز محلی (مانند ریال) را می‌دهد. یکی از مزایای این روش این است که معمولاً هیچ کارمزدی از طرف صرافی دریافت نمی‌شود، یا در صورت دریافت، میزان آن بسیار ناچیز است. با این حال، این نوع معامله نیازمند دقت فراوان و بررسی کامل طرف مقابل است. استفاده از بسترهایی که ضمانت انجام تراکنش (Escrow) را فراهم می‌کنند، برای جلوگیری از کلاه‌برداری ضروری است.

در بایننس، بخش P2P بهت اجازه می‌ده مستقیماً از کاربر دیگه تتر بخری با ریال، بدون پرداخت کارمزد انتقال یا برداشت. این روش مناسب کسانیه که نمی‌خوان پولشون رو به‌راحتی از صرافی‌های داخلی خارج کنن.
نکته: همیشه بررسی کن که طرف مقابل سابقه و امتیاز خوبی داشته باشه. از معامله با افراد ناشناس بدون پلتفرم تضمین‌کننده (escrow) خودداری کن.

استفاده از حساب‌های VIP و حجم بالای معاملات

صرافی‌ها برای کاربران وفادار و حرفه‌ای، سطح‌بندی‌هایی تعریف کرده‌اند که با افزایش حجم معاملات، تخفیف در کارمزد ها ارائه می‌شود. این سطوح با عنوان‌هایی مانند VIP شناخته می‌شوند و معمولاً شامل چندین درجه هستند. با رسیدن به هر سطح، درصد کارمزد کاهش می‌یابد. برخی صرافی‌ها نیز علاوه بر حجم معاملات، داشتن مقدار مشخصی از توکن بومی را نیز در تعیین سطح VIP دخیل می‌دانند. برای کاربرانی که به‌طور روزانه یا با حجم بالا معامله می‌کنند، استفاده از این مزایا باعث صرفه‌جویی قابل‌توجهی در هزینه‌ها خواهد شد.

برای مثال، در صرافی کوکوین اگر حجم معاملاتت طی ۳۰ روز به ۵۰ هزار دلار برسه، از سطح معمولی به سطح VIP1 ارتقا پیدا می‌کنی و کارمزد های کمتری می‌دی. همچنین اگر مقدار معینی از توکن KCS نگه‌داری کنی، باز هم تخفیف بیشتری می‌گیری. این مدل انگیزه‌ای برای انجام معاملات بیشتر در یک پلتفرمه تا اینکه دارایی رو بین چند صرافی پخش کنی.

انتخاب شبکه انتقال مناسب و ارزان

در زمان برداشت ارز دیجیتال از صرافی، انتخاب شبکه‌ای که انتقال روی آن انجام می‌شود، تأثیر زیادی بر هزینه نهایی دارد. برای مثال، برداشت تتر روی شبکه اتریوم بسیار پرهزینه است، در حالی‌که همان مقدار تتر روی شبکه ترون با هزینه‌ای بسیار پایین‌تر قابل انتقال است. انتخاب شبکه مناسب نه‌تنها هزینه‌ها را کاهش می‌دهد، بلکه گاهی سرعت انتقال را نیز افزایش می‌دهد. با این حال، باید حتماً دقت شود که کیف پول مقصد از همان شبکه پشتیبانی کند، در غیر این‌صورت دارایی ممکن است از دست برود.

برداشت USDT روی شبکه ترون (TRC20) معمولاً فقط ۱ دلار هزینه داره. در حالی که همین برداشت روی اتریوم (ERC20) ممکنه تا ۲۰ دلار یا بیشتر باشه. اگر کیف پول مقصد پشتیبانی کنه، همیشه بهتره از شبکه‌ای مثل TRC20، BEP20 یا Polygon استفاده کنی.

استفاده از کیف پول‌هایی با قابلیت تبدیل ارز

برخی کیف‌پول‌های دیجیتال قابلیت تبدیل ارز به‌صورت درون‌برنامه‌ای را دارند. این کیف‌پول‌ها با اتصال به صرافی‌های غیرمتمرکز یا بازارهای تجمیع‌شده، امکان تبدیل سریع و کم‌هزینه رمزارزها را فراهم می‌کنند. استفاده از این قابلیت باعث می‌شود نیاز به انتقال دارایی به صرافی‌های متمرکز و پرداخت کارمزد برداشت از بین برود. البته هزینه گس شبکه همچنان وجود دارد، اما در صورت انتخاب شبکه مناسب، این هزینه نیز قابل کنترل خواهد بود.

در کیف پول تراست ولت یا متامسک، می‌تونی از گزینه “Swap” استفاده کنی و ارزها رو مستقیماً تبدیل کنی، بدون نیاز به انتقال به صرافی. البته کارمزد گس همچنان وجود داره، اما چون دارایی از صرافی خارج نمی‌شه، کارمزد برداشت حذف می‌شه.

استفاده از تجمیع‌کننده‌های مسیر و نرخ تبدیل

پلتفرم‌هایی مانند 1inch، Matcha یا OpenOcean این امکان را فراهم می‌کنند که قبل از انجام یک معامله، مسیرهای مختلف و نرخ‌های موجود در چندین صرافی را بررسی کرده و بهترین گزینه را انتخاب کنید. این پلتفرم‌ها با استفاده از الگوریتم‌های هوشمند، معامله را به بخش‌های کوچکتر تقسیم می‌کنند و در چند مسیر مختلف انجام می‌دهند تا کارمزد نهایی کاهش یابد و کاربر بهترین نرخ ممکن را دریافت کند. این ابزار به‌ویژه برای کسانی که در DEXها فعالیت می‌کنند بسیار سودمند است.

فرض کن می‌خوای UNI به AVAX تبدیل کنی. اگر مستقیم در Uniswap این کارو انجام بدی، شاید نرخ خوبی نگیری. ولی اگر از پلتفرم 1inch استفاده کنی، این پلتفرم چند صرافی رو بررسی می‌کنه و بهترین مسیر رو با کمترین کارمزد ها انتخاب می‌کنه؛ حتی ممکنه معامله‌ات رو به دو یا چند بخش تقسیم کنه تا در مجموع هزینه کمتری بدی.

نتیجه‌گیری

مدیریت کارمزد ها در معاملات رمزارزها نه‌تنها موجب افزایش سود می‌شود، بلکه حرفه‌ای بودن در این بازار را نشان می‌دهد. روش‌هایی مانند استفاده از توکن بومی، صرافی‌های DEX، معاملات P2P، انتخاب شبکه انتقال مناسب، ارتقای سطح کاربری و ابزارهای تجمیع‌کننده نرخ، همه راهکارهایی هستند که در صورت به‌کارگیری هوشمندانه، می‌توانند هزینه‌های معامله را به‌طرز چشم‌گیری کاهش دهند. آگاهی، تحلیل و برنامه‌ریزی، سه عنصر کلیدی برای کاهش کارمزد ها و بهینه‌سازی عملکرد مالی در دنیای ارزهای دیجیتال هستند.

نوشته شده در : دانشنامه کیوی ایندکس