راه‌های کسب درآمد غیر فعال از ارز‌های دیجیتال

در سال‌های اخیر، بازار ارزهای دیجیتال به یکی از حوزه‌های پرطرفدار در دنیای سرمایه‌گذاری تبدیل شده است. این فضا فرصتی منحصر به‌فرد را برای کسانی که به دنبال کسب درآمد از طریق سرمایه‌گذاری هستند، فراهم کرده است. یکی از جذاب‌ترین و پرطرفدارترین روش‌های کسب درآمد از ارزهای دیجیتال، روش‌های غیر فعال (Passive Income) هستند. به‌عبارت دیگر، افراد می‌توانند بدون نیاز به تلاش مداوم و با حداقل دخالت مستقیم، از دارایی‌های دیجیتال خود درآمد کسب کنند.

این مقاله به بررسی راه‌های مختلف کسب درآمد غیر فعال از ارزهای دیجیتال، مزایا و معایب آن‌ها، و عواملی که باید در انتخاب یک روش مناسب برای کسب درآمد در نظر گرفته شود، خواهد پرداخت. این مقاله شامل جزئیات فنی، امنیتی و اقتصادی روش‌های مختلف خواهد بود تا خوانندگان بتوانند بهترین گزینه را با توجه به اهداف خود انتخاب کنند.

استیکینگ (Staking)

تعریف استیکینگ

استیکینگ یکی از محبوب‌ترین روش‌های کسب درآمد غیر فعال در دنیای ارزهای دیجیتال است که در شبکه‌های مبتنی بر الگوریتم اثبات سهام (Proof of Stake – PoS) استفاده می‌شود. در این روش، کاربران ارزهای دیجیتال خود را به‌طور موقت در شبکه قفل می‌کنند تا به تأمین امنیت شبکه کمک کنند. در ازای این اقدام، کاربران به‌عنوان پاداش بخشی از هزینه‌های تراکنش‌ها را دریافت می‌کنند.

استیکینگ می‌تواند به‌عنوان یک روش ساده و با هزینه‌های کمتر نسبت به ماینینگ برای کسب درآمد غیر فعال در نظر گرفته شود. به عبارت دیگر، در استیکینگ شما به‌جای استخراج بلاک‌ها (مانند ماینینگ) صرفاً ارزهای دیجیتال خود را در یک کیف پول خاص قفل کرده و در ازای آن سود دریافت می‌کنید.

نحوه کار استیکینگ

در شبکه‌های مبتنی بر PoS، برای افزودن بلاک‌های جدید به بلاک‌چین، نودهای شبکه باید ارزهای دیجیتال خود را “استیک” یا “قفل” کنند. این فرایند باعث می‌شود که نودها انگیزه بیشتری برای انجام درست وظایف خود داشته باشند، چرا که در صورت خطا یا نقض قوانین شبکه، بخشی از ارزهای استیک شده آن‌ها از دست خواهد رفت. به‌طور معمول، کاربران می‌توانند ارزهای دیجیتال خود را در پلتفرم‌های مختلف، مانند کیف پول‌های ارز دیجیتال یا صرافی‌ها، استیک کنند.

مزایای استیکینگ

• درآمد غیر فعال ثابت: استیکینگ به‌طور مداوم پاداش‌هایی را برای کاربران فراهم می‌کند که مشابه یک درآمد غیر فعال است. این پاداش‌ها معمولاً به‌صورت روزانه، هفتگی یا ماهانه و به‌طور خودکار به حساب کاربر واریز می‌شود.

• امنیت شبکه: استیکینگ به تقویت امنیت شبکه‌های مبتنی بر PoS کمک می‌کند. هرچه بیشتر ارز در شبکه استیک شود، احتمال موفقیت حملات کاهش می‌یابد.

• هزینه کمتر نسبت به ماینینگ: برخلاف ماینینگ که به سخت‌افزارهای گران‌قیمت نیاز دارد، استیکینگ بیشتر به سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال و نگهداری آن نیاز دارد.

معایب استیکینگ

• قفل شدن سرمایه: یکی از معایب اصلی استیکینگ این است که کاربران باید ارزهای خود را برای مدت طولانی قفل کنند و نمی‌توانند به‌راحتی آن‌ها را برداشت کنند.

• نوسانات بازار: به دلیل نوسانات بالای بازار ارزهای دیجیتال، ممکن است ارزش ارزهای قفل‌شده کاهش یابد و شما ضرر کنید.

• وابستگی به شبکه: پاداش‌های استیکینگ به عملکرد شبکه وابسته است. در صورتی که شبکه با مشکلات فنی روبه‌رو شود، ممکن است پاداش‌های شما کاهش یابد.

برای دریافت اطلاعات بیشتر در مورد استیکینگ از این صفحه دیدن کنید. (استیکینگ)

2. ییلد فارمینگ (Yield Farming)

تعریف ییلد فارمینگ

ییلد فارمینگ، که به آن کشاورزی بازده نیز گفته می‌شود، یک استراتژی پیشرفته‌تر برای کسب درآمد غیر فعال است که عمدتاً در شبکه‌های دیفای (DeFi) استفاده می‌شود. در این روش، کاربران ارزهای دیجیتال خود را در استخرهای نقدینگی مختلف قرار می‌دهند تا از پاداش‌ها و بازده‌های بالایی که از فعالیت‌های تجاری در این استخرها حاصل می‌شود، بهره‌مند شوند.

نحوه کار ییلد فارمینگ

در ییلد فارمینگ، کاربران ارزهای دیجیتال خود را به استخرهای نقدینگی (Liquidity Pools) قرض می‌دهند. این استخرها به‌طور معمول توسط پروتکل‌های دیفای به‌وجود آمده و به دیگران امکان می‌دهند که از این ارزها برای قرض‌گیری یا انجام معاملات استفاده کنند. در ازای این کار، کاربران به‌عنوان پاداش، بخشی از کارمزد تراکنش‌ها و سودهای حاصل از استخر دریافت می‌کنند.

مزایای ییلد فارمینگ

• بازدهی بالا: یکی از جذاب‌ترین ویژگی‌های ییلد فارمینگ این است که می‌تواند بازدهی بسیار بالاتری از سایر روش‌ها مانند استیکینگ یا قرض‌دهی ارز دیجیتال ارائه دهد.

• انعطاف‌پذیری: در ییلد فارمینگ، کاربران می‌توانند به راحتی ارزهای خود را به استخرهای مختلف منتقل کنند و بیشترین سود را از آن‌ها کسب کنند. این انعطاف‌پذیری به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که به‌سرعت استراتژی‌های خود را تغییر دهند.

• پیشرفت سریع: به‌دلیل نوآور بودن این روش، بسیاری از پروژه‌های دیفای فرصت‌های جدیدی برای کاربران فراهم می‌کنند که می‌توانند سود بالایی به‌دنبال داشته باشند.

معایب ییلد فارمینگ

• ریسک بالا: ییلد فارمینگ به‌طور معمول دارای ریسک‌های بالاتری است. این ریسک‌ها می‌تواند شامل از دست رفتن سرمایه در صورت نقص در قراردادهای هوشمند، بروز مشکلات در پروتکل‌های دیفای یا هک شدن پلتفرم‌ها باشد.

• نوسانات شدید: بازدهی‌های ییلد فارمینگ معمولاً تحت تأثیر نوسانات بازار قرار دارد. ممکن است ارزش ارزهای استیک شده شما در استخرهای نقدینگی به‌طور ناگهانی کاهش یابد.

• مشکلات نقدشوندگی: ممکن است نتوانید به سرعت از استخر نقدینگی خارج شوید، که می‌تواند به ضرر شما تبدیل شود.

3. ماینینگ (Mining)

تعریف ماینینگ

ماینینگ، یا استخراج در پلتفرم، به‌طور کلی به‌عنوان فرایندی برای تأیید تراکنش‌ها و افزودن آن‌ها به بلاکچین استفاده می‌شود. در این روش، کاربران با استفاده از سخت‌افزارهای خاص (مانند ASICها و GPUها) مسائل پیچیده ریاضی را حل می‌کنند و در ازای آن، پاداش‌هایی به‌صورت ارز دیجیتال دریافت می‌کنند. این روش بیشتر در شبکه‌های مبتنی بر الگوریتم اثبات کار (Proof of Work – PoW) مانند بیت‌کوین و لایتکوین رایج است.

نحوه کار ماینینگ

در شبکه‌های مبتنی بر PoW، ماینرها به‌وسیله سخت‌افزار خود مسائل پیچیده ریاضی را حل می‌کنند تا بلاک‌های جدیدی به بلاکچین اضافه کنند. به‌عنوان پاداش، ماینرها مقدار مشخصی از ارز دیجیتال شبکه را دریافت می‌کنند. برای انجام ماینینگ، نیاز به سخت‌افزار قدرتمند و مصرف برق بالاست که باعث بالا رفتن هزینه‌ها می‌شود.

مزایای ماینینگ

• بازدهی بلندمدت: ماینینگ می‌تواند به‌عنوان یک منبع درآمد طولانی‌مدت باشد، به‌خصوص اگر شما در ابتدای راه‌اندازی یک ارز دیجیتال شرکت کنید.

• آزادی در انتخاب ارز: شما می‌توانید ارزهای مختلفی را استخراج کنید که هرکدام ممکن است بازدهی متفاوتی داشته باشند.

معایب ماینینگ

• هزینه‌های بالای سخت‌افزار: ماینینگ نیاز به تجهیزات گران‌قیمت و برق زیاد دارد که باعث افزایش هزینه‌ها می‌شود.

• رقابت شدید: در شبکه‌هایی مانند بیت‌کوین، رقابت بین ماینرها برای استخراج ارز بسیار شدید است که می‌تواند باعث کاهش سودآوری شود.

• آلودگی زیست‌محیطی: مصرف برق زیاد در ماینینگ می‌تواند آثار منفی بر محیط‌زیست بگذارد و در برخی مناطق باعث نگرانی‌های زیست‌محیطی شود.

• نگهداری سخت‌افزار: تجهیزات ماینینگ نیاز به نگهداری و تعمیرات مداوم دارند و ممکن است به‌دلیل خرابی‌ها یا فرسودگی نیاز به تعویض داشته باشند.

4. قرض‌دهی ارزهای دیجیتال (Crypto Lending)

تعریف قرض‌دهی ارزهای دیجیتال

در قرض‌دهی ارز دیجیتال، کاربران ارزهای دیجیتال خود را به دیگران قرض می‌دهند و در ازای آن بهره دریافت می‌کنند. این روش به‌ویژه در پلتفرم‌های دیفای و پلتفرم‌های قرض‌دهی ارز دیجیتال مانند BlockFi، Nexo و Celsius متداول است.

نحوه کار قرض‌دهی ارز دیجیتال

در این مدل، کاربران ارزهای دیجیتال خود را به پلتفرم‌های قرض‌دهی می‌دهند و در ازای آن از کارمزد و بهره دریافتی سود می‌کنند. این قرض‌دهی‌ها معمولاً از طریق قراردادهای هوشمند انجام می‌شود و برای قرض‌گیرنده امکان استفاده از ارزهای دیجیتال برای معاملات یا قرض‌های فوری را فراهم می‌کند.

انواع قرض‌دهی ارز دیجیتال

• Celsius Network: یکی از بزرگترین پلتفرم‌های قرض‌دهی ارز دیجیتال که کاربران می‌توانند ارزهای خود را قرض دهند و بهره دریافت کنند.

• BlockFi: پلتفرمی که به کاربران این امکان را می‌دهد که از ارزهای دیجیتال خود بهره ببرند و همچنین وام‌های دیجیتال دریافت کنند.

• Nexo: پلتفرمی که خدمات قرض‌دهی ارز دیجیتال را ارائه می‌دهد و به کاربران امکان می‌دهد که از دارایی‌های خود بهره کسب کنند.

مزایای قرض‌دهی ارز دیجیتال

• درآمد غیر فعال ثابت: کاربران می‌توانند از بهره‌ای که از قرض‌دهی ارزهای خود دریافت می‌کنند، به‌طور ثابت بهره‌مند شوند.

• عدم نیاز به سخت‌افزار: بر خلاف ماینینگ و استیکینگ، قرض‌دهی به تجهیزات پیچیده یا مصرف برق زیادی نیاز ندارد.

معایب قرض‌دهی ارز دیجیتال

• ریسک عدم بازپرداخت: ریسک‌های زیادی در قرض‌دهی ارزهای دیجیتال وجود دارد. اگر قرض‌گیرنده نتواند بازپرداخت کند، ممکن است سرمایه شما از دست برود.

• نوسانات بازار: قیمت ارزهای دیجیتال ممکن است نوسانات شدیدی داشته باشد که تأثیر مستقیم بر مقدار بهره و سرمایه قرض‌دهی داشته باشد.

• مسائل قانونی: این پلتفرم‌ها در برخی کشورها هنوز تحت نظارت قرار ندارند و ممکن است مشکلات حقوقی برای کاربران ایجاد کنند.

استفاده از پلتفرم‌های دیفای برای کسب درآمد غیر فعال

تعریف دیفای (DeFi)

دیفای (DeFi) به مجموعه‌ای از خدمات مالی غیرمتمرکز اشاره دارد که بر بستر بلاک‌چین‌های عمومی اجرا می‌شود. این خدمات شامل قرض‌دهی، استیکینگ، ییلد فارمینگ، بیمه و بسیاری دیگر از خدمات مالی هستند که به‌طور مستقیم با ارزهای دیجیتال مرتبط هستند.

مزایای دیفای

• حذف واسطه‌ها: دیفای به کاربران این امکان را می‌دهد که بدون واسطه‌های مالی سنتی مانند بانک‌ها یا مؤسسات مالی از خدمات مالی بهره‌مند شوند.

• دسترسی جهانی: هر فرد در هر نقطه از جهان می‌تواند از خدمات دیفای استفاده کند.

• شفافیت: بیشتر پلتفرم‌های دیفای شفاف هستند و تراکنش‌ها به‌طور واضح در بلاک‌چین ثبت می‌شوند.

معایب دیفای

• ریسک‌های امنیتی: قراردادهای هوشمند می‌توانند آسیب‌پذیر باشند و هک‌ها یا اشتباهات برنامه‌نویسی باعث از دست رفتن سرمایه‌ها شوند.

• ریسک‌های قانونی: در بسیاری از کشورها، خدمات دیفای هنوز تحت نظارت‌های قانونی قرار ندارند و این می‌تواند مشکلات حقوقی برای کاربران ایجاد کند.

• نوسانات بازار: ارزهای دیجیتال در دیفای به‌شدت تحت تأثیر نوسانات بازار قرار دارند.

نتیجه‌گیری

در نهایت، انتخاب بهترین روش برای دریافت درآمد غیر فعال از ارزهای دیجیتال بستگی به شرایط فردی، ریسک‌پذیری، میزان سرمایه و اهداف مالی شما دارد. روش‌های مختلفی مانند استیکینگ، ییلد فارمینگ، ماینینگ و قرض‌دهی ارز دیجیتال هرکدام مزایا و معایب خاص خود را دارند و با دقت باید ارزیابی شوند.

برای دستیابی به موفقیت در این فضا، باید به عوامل مختلفی مانند نوسانات بازار، امنیت پلتفرم‌ها، هزینه‌های پنهان و مسائل قانونی توجه ویژه‌ای داشته باشید. به همین دلیل، توصیه می‌شود که قبل از ورود به هر یک از این روش‌ها، تحقیقات جامع و دقیقی انجام دهید و از مشاوره‌های تخصصی بهره‌مند شوید.

نوشته شده در : دانشنامه کیوی ایندکس